Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã ban hành Thông báo số 126/TB-TTNH về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Woori Việt Nam (Woori Bank) Chi nhánh Thái Nguyên. Quyết định thanh tra này được thực hiện nhằm rà soát toàn diện việc tuân thủ các quy định pháp luật và quy chế nghiệp vụ nội bộ của chi nhánh ngân hàng có trụ sở đặt tại Khu công nghiệp Yên Bình, tỉnh Thái Nguyên.
Báo cáo kết luận thanh tra xác nhận rằng, trong thời kỳ được thanh tra, Woori Bank Chi nhánh Thái Nguyên về cơ bản đã tuân thủ đúng định hướng và quy định pháp luật trong nhiều hoạt động then chốt. Cụ thể, các mảng nghiệp vụ như cấp tín dụng tổng thể, công tác xử lý và thu hồi nợ xấu, quản lý nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro cũng như việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng đều tuân thủ các tiêu chuẩn hiện hành. Bên cạnh đó, các hoạt động huy động vốn, kinh doanh ngoại hối và đặc biệt là công tác phòng, chống rửa tiền cũng như phòng, chống tài trợ khủng bố tại chi nhánh đều ghi nhận những kết quả tích cực, đáp ứng yêu cầu quản trị hệ thống của Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ của ngân hàng.
Tuy nhiên, đi sâu vào thực tiễn tác nghiệp, cơ quan thanh tra đã phát hiện hàng loạt hạn chế và thiếu sót mang tính hệ thống trong hoạt động cấp tín dụng tại đơn vị này. Tồn tại lớn nhất nằm ở khâu hoàn thiện hồ sơ vay vốn, khi quy trình thẩm định và xét duyệt cho vay chưa bảo đảm độ chặt chẽ cần thiết. Việc đánh giá năng lực tài chính của khách hàng, phương án sử dụng vốn cũng như tài sản đảm bảo ở một số hồ sơ còn thể hiện sự thiếu sót so với tiêu chuẩn ngành.
Chưa dừng lại ở đó, khâu kiểm tra và giám sát sau cho vay, vốn được xem là lá chắn cuối cùng ngăn ngừa nợ xấu phát sinh, lại bộc lộ nhiều điểm yếu. Sự thiếu sát sao trong việc theo dõi dòng tiền và mục đích sử dụng vốn vay thực tế của khách hàng đã làm gia tăng rủi ro tiềm ẩn cho hoạt động của chi nhánh. Đáng chú ý, cơ quan chức năng cũng chỉ ra việc chi nhánh chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Thông báo số 117/TB-NHNN ban hành ngày 10/4/2026.
Cơ quan thanh tra xác định nguyên nhân dẫn đến các sai sót nêu trên chủ yếu xuất phát từ việc cán bộ tác nghiệp chưa thực hiện đúng và đầy đủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như quy trình vận hành nội bộ của Woori Bank Việt Nam. Trách nhiệm trực tiếp thuộc về Woori Bank Chi nhánh Thái Nguyên và các cá nhân có liên quan trong chuỗi thực hiện quy trình nghiệp vụ.
Từ những kết luận trên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã đưa ra 04 nhóm kiến nghị cụ thể đối với Woori Bank Chi nhánh Thái Nguyên. Trong đó, cơ quan quản lý yêu cầu đơn vị phải lập tức tổ chức kiểm điểm nghiêm túc, rút kinh nghiệm, chấn chỉnh và khắc phục triệt để những tồn tại đã được chỉ ra.
Trường hợp tại Woori Bank Chi nhánh Thái Nguyên là lời cảnh báo đối với hệ thống các ngân hàng thương mại, đặc biệt là các chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang mở rộng quy mô tín dụng tại các khu kinh tế, khu công nghiệp. Việc gia tăng dư nợ cấp tín dụng nếu không đi kèm với kỷ cương thẩm định và công tác kiểm tra giám sát sau cho vay nghiêm ngặt sẽ luôn tiềm ẩn nguy cơ nợ xấu và rủi ro tuân thủ pháp luật.
