Ngày 22.4.2020, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương đã lập Biên bản tạm giữ toàn bộ 43ha đất thuộc dự án Khu đô thị thương mại dịch vụ Tân Phú (KĐT Tân Phú) để tiếp tục điều tra. Tài sản này vốn được thế chấp tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) cũng lập tức được giải chấp.
OCB định giá 43ha đất dự án Khu đô thị Tân Phú 1.200 tỉ đồng
Việc Công ty TNHH Đầu tư - Xây dựng Tân Phú (Công ty Tân Phú) thế chấp hai Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số BK075229 (259.062.3m2) và BK075230 (160.672,9 m2) của dự án KĐT Tân Phú tại Ngân hàng OCB theo Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 0056/2019/BĐ tại OCB vào ngày 12.9.2019, với giá trị định giá 1.200 tỉ đồng vốn bị Sở Tài nguyên - Môi trường Bình Dương cho rằng "chưa có cơ sở giải quyết hồ sơ đăng ký thế chấp bằng quyền sử dụng đất cho Công ty Tân Phú" bởi Công an tỉnh Bình Dương đã đề nghị ngăn chặn giao dịch quyền sử dụng đất đối với khu đất trên.
Vòng vay này càng luẩn quẩn bởi Công ty Tân Phú thế chấp tài sản của mình để dùng bảo lãnh cho bên thứ ba - Công ty Cổ phần Xây dựng Công nghiệp Nam Kim (Công ty Nam Kim) do con gái Tổng giám đốc Công ty Tân Phú là bà Nguyễn Thị Nhung làm người đại diện để vay vốn của OCB. (Việc cho vay theo nhóm khách hàng có liên quan như vậy có tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước hay không chúng tôi sẽ trở lại khi có đầy đủ phản hồi từ phía các cơ quan chức năng và OCB - PV)
Công an vừa tạm giữ tang vật, OCB cũng đồng thời giải chấp
Để đảm bảo tài sản tại dự án Khu đô thị Tân Phú với diện tích 43ha không bị giao dịch trái phép, ngày 22.4.2020, đại diện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Dương đã lập Biên bản tạm giữ toàn bộ 43ha đất thuộc dự án KĐT Tân Phú, đồng thời bàn giao toàn bộ tang vật của vụ án cho UBND xã Hòa Phú tạm giữ. Tại biên bản bàn giao, người đại diện của Công ty Tân Phú là bà Hồ Thị Nở một lần nữa xác nhận, 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại Dự án 43ha này đã được thế chấp cho ngân hàng.
Tuy nhiên, thực tế thì chỉ trước đó đúng 1 ngày, vào ngày 21.4.2020, OCB đã cùng Công ty Tân Phú kịp thời ký một hợp đồng cung cấp dịch vụ bảo quản tài sản theo số 2204/2020/BQ15 với tài sản là 02 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang số BK 075230 và BK 075229.
1 ngày sau, 22.4.2020, Phó giám đốc OCB chi nhánh Tp. Hồ Chí Minh - ông Phan Văn Việt có Thông báo 653/BB-OCB gửi Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới, Bình Dương đề nghị làm thủ tục giải tỏa tài sản bảo đảm tiền vay đối với các Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số BK075229 (259.062.3m2) và BK075230 (160.672,9 m2) tại hợp đồng thế chấp số 0056/2019/BĐ ngày 12.9.2019.
Khi hợp đồng thế chấp số 0056/2019/BĐ ngày 12.9.2019 không còn, về nguyên tắc hợp đồng của Công ty Nam Kim vay tại OCB cũng phải được thanh lý.
Thế nhưng, xác minh tại Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, dư nợ của Công ty Nam Kim tại OCB từ tháng 9.2019 đến tháng 3.2020 là 350 tỉ đồng (Số liệu báo cáo tính đến ngày 11.04.2020).
Tuy nhiên, ở phần tài sản đảm bảo thế chấp cho khoản vay 350 tỉ tại OCB lại được thể hiện là phần vốn góp của Công ty Nam Kim vào Công ty Tân Phú và toàn bộ thành quả, lợi nhuận, lợi tức và tất cả các quyền tài sản khác hình thành trong tương lai, ngày thế chấp là ngày 24.9.2019.
Đây là dấu hỏi cần làm rõ cho những vấn đề liên quan đến tài sản bảo đảm khoản vay sau khi Sở Tài nguyên - Môi trường Bình Dương từ chối kiến nghị của Công ty Kim Oanh đề nghị cho Công ty Tân Phú thế chấp quyền sử dụng đất tại dự án 43ha.
