Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại chi nhánh Bình Dương (MBV Bình Dương), qua đó chỉ ra ưu điểm cũng như tồn tại, hạn chế.
Về ưu điểm, trong thời kỳ thanh tra (từ 1/1/2023 đến 31/10/2025), mặc dù bị kiểm soát đặc biệt nhưng MBV Bình Dương đã có nhiều nỗ lực trong việc duy trì hoạt động, chấp hành các quy định nội bộ của MBV, quy định của Ngân hàng Nhà nước và quy định của pháp luật.
Về tồn tại, vi phạm, MBV Bình Dương còn một số tồn tại, hạn chế, cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay. Công tác kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa chặt chẽ. Công tác thu thập hồ sơ vay vốn chưa đảm bảo đầy đủ và một số sai sót trong hoạt động mua bán ngoại tệ.
Những tồn tại, hạn chế nêu trên của MBV Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, phần lớn xuất phát từ việc chi nhánh chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, chưa thực hiện đúng và đầy đủ quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), quy định pháp luật có liên quan dẫn đến tồn tại, sai sót, vi phạm.
Một số cán bộ MBV Bình Dương thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng. Chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát.
Đối với các tồn tại, vi phạm và hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến việc thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 1 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 8 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo MBV Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.
