Theo kết quả điều tra bước đầu, Hoàng Anh Trúc là nhân viên của chi nhánh Ngân hàng Bắc Á tại TP Đà Lạt từ năm 2018. Quá trình làm việc, Trúc đã nhận làm đáo hạn cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng.
Thời gian đầu, Hoàng Anh Trúc chỉ giới thiệu cho khách hàng có nhu cầu vay tiền để đáo hạn ngân hàng tới gặp trực tiếp và vay tiền của người cho vay. Các bên tự thỏa thuận lãi suất và hẹn ngày trả cả gốc, lãi. Sau khi đáo hạn xong, những người cho vay sẽ chia cho Trúc một phần tiền lãi do khách đáo hạn chi trả.
Từ tháng 10/2020, Hoàng Anh Trúc đứng ra trực tiếp vay tiền của những người thường cho vay trước đó theo lãi suất hai bên tự thỏa thuận để cho người có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng vay lại. Với hình thức trên, đến tháng 10/2021, Hoàng Anh Trúc đã nợ tiền của rất nhiều người.
Trước áp lực đòi tiền của các chủ nợ, Hoàng Anh Trúc buộc phải đi vay tiền "nóng" với lãi suất cao của người này để trả phần gốc cho những người đã vay trước đó. Đến cuối tháng 1/2022, Trúc đã nợ gần 20 người với số tiền khoảng 100 tỷ đồng. Đầu tháng 2/2022, Trúc mất khả năng trả nợ. Các chủ nợ của Trúc đã gửi đơn tố cáo đến Công an tỉnh Lâm Đồng.
Bước đầu, cơ quan chức năng xác định, Hoàng Anh Trúc có hành vi chiếm đoạt tài sản của một số người với tổng số tiền trên 100 tỷ đồng. Công an tỉnh Lâm Đồng xác định, Hoàng Anh Trúc đã lừa đảo chiếm đoạt của ông Hoàng Văn A. (SN 1978, trú tại huyện Đơn Dương, tỉnh Lâm Đồng) 1,1 tỷ đồng và bà Nguyễn Thị Kim L. (SN 1974, trú tại phường 2, TP Đà Lạt) 1,5 tỷ đồng. Hiện cơ quan công an vẫn đang tiếp tục điều tra, làm rõ.
